The Best of GRReporter
flag_bg flag_gr flag_gb

Η First Investment Bank χορήγησε πιστώσεις ύψους 820 εκατομμύρια λέβα στο Γεώργιο Γεωργίου

24 Ιανουάριος 2015 / 16:01:42  GRReporter
1948 αναγνώσεις

Η βουλγαρική τράπεζα First Investment Bank δάνεισε πάνω από 820 εκατομμύρια λέβα (1 ευρώ= 1,95 λέβα) σε εταιρείες που σχετίζονται με ένα πρόσωπο – το Γεώργιο Γεωργίου. Το ποσό αυτό υπερβαίνει τα κεφάλαια της τράπεζας, τα οποία σύμφωνα με τη Βουλγαρική Εθνική Τράπεζα στα τέλη του Σεπτέμβρη του 2014 ανέρχονταν σε 719.680.000 λέβα. Αυτό δείχνει η έρευνα της ηλεκτρονικής έκδοσης Bivol, τα αποτελέσματα της οποίας αποστάλθηκαν στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή, τη Βουλγαρική Εθνική Τράπεζα και την Επιτροπή Οικονομικών και Νομισματικών Ζητημάτων στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο.

Σύμφωνα με το νόμο, οι πιστώσεις που χορηγούνται από μια τράπεζα σε ένα πρόσωπο ή σε ομάδα συνδεδεμένων προσώπων, δεν μπορεί να υπερβαίνει το 25% του μετοχικού κεφαλαίου της τράπεζας.

Από την ιστοσελίδα Bivol υποστηρίζουν πως έχουν ερευνήσει τις πιστώσεις 280 εταιρειών, παρακολούθησαν την ιδιοκτησία 30 υπεράκτιων εταιρειών και μελέτησαν περισσότερα από 400 έγγραφα. Τα έγγραφα αυτά έδειξαν ακόμα πως δάνεια ύψους πάνω από 445 εκατομμύρια λέβα  χορηγήθηκαν σε εταιρείες των οποίων οι τελικοί ιδιοκτήτες συνδέονται με το Γεωργίου, ή ο ίδιος είναι προτελευταίος στην αλυσίδα της ιδιοκτησίας των δανειοληπτών. Μεταξύ των εταιρειών που ελέγχονται από το Γεωργίου είναι η εταιρεία Ulen, ανάδοχος του χιονοδρομικού κέντρου του Μπάνσκο, και η Vitosha ski, η οποία διαχειρίζεται τις πίστες και τις εγκαταστάσεις στο βουνό Βίτοσα. Ανεπίσημα αυτές οι εταιρίες σχετίζονται με έναν από τους ιδιοκτήτες της First Investment Bank Τσέκο Μίνεφ, ο οποίος είναι επίσης πρόεδρος της Βουλγαρικής Ομοσπονδίας Σκι.

Στη λίστα των εταιρειών με τελικό ιδιοκτήτη το Γεωργίου, μπαίνουν και οι εταιρείες Eltrade Company, Nadin Metals Trade, Valpet Consult οι οποίες αγόρασαν τα περιουσιακά στοιχεία του χρεοκοπημένου μεταλλουργικού συγκροτήματος «Κρεμικόβτσι». Η τράπεζα χορήγησε στις εταιρείες δάνεια ύψους 316 εκατ. λέβα για τη χρηματοδότηση της συναλλαγής. Στη συνέχεια, η τράπεζα ανακοίνωσε ότι οι τρεις εταιρείες «δεν έχουν καμία οικονομική αλληλεξάρτηση, σύμφωνα με τους κανονισμούς που ισχύουν στη χώρα και ως εκ τούτου δεν αποτελούν μεγάλο χρηματοδοτικό άνοιγμα». Σύμφωνα με την έρευνα της Bivol, ο Γεωργίου είναι ο μοναδικός τελικός ιδιοκτήτης της Valpet Consult και κατέχει την πλειοψηφία των μετοχών στις άλλες δύο εταιρείες.

Σύμφωνα με μια προηγούμενη έρευνα της ηλεκτρονικής έκδοσης, υπάρχει σχέση μεταξύ του προσώπου πίσω από αυτές τις εταιρείες και των ιδιοκτητών της First Investment Bank Τσέκο Μίνεφ και Ιβάιλο Μουταφτσίεφ. Μέχρι το τέλος του 2013, ο Γεωργίου κατείχε την εταιρία Legano Enterprises, η οποία ήταν μέτοχος της τράπεζας με ποσοστό 7,68%. Ο Γεωργίου πούλησε το μερίδιό του στο Μίνεφ και το Μουταφτσίεφ, αλλά παραμένει διευθυντής της εταιρείας. Έτσι, αν αποδειχθεί ότι οι επιχειρήσεις του Γεωργίου σχετίζονται με τους μετόχους της First Investment Bank, η υπέρβαση του ορίου χορήγησης δανείων θα είναι ακόμη μεγαλύτερη.

Μέχρι στιγμής οι οικονομικοί ρυθμιστές – η Βουλγαρική Εθνική Τράπεζα και η Επιτροπή Οικονομικής Εποπτείας δεν έχουν δώσει κανένα σήμα ότι έχουν βρει παραβάσεις στην πιστωτική πολιτική της τράπεζας. Με τον ίδιο τρόπο τα δύο θεσμικά όργανα ανταποκρίθηκαν στις δημοσιεύσεις για τα πιστωτικά ανοίγματα της Corporate Commercial Bank προς τα συνδεδεμένα πρόσωπα, πριν η τράπεζα τεθεί  υπό ειδική εποπτεία. Μόνο τότε η Εθνική τράπεζα δημοσίευσε τις εκθέσεις των ελεγκτών, οι οποίες έδειξαν τεράστια ποσά που χορηγήθηκαν ως μη εγγυημένα δάνεια σε συνδεδεμένες εταιρείες. Αποδείχθηκε πως οι τραπεζικοί λογαριασμοί δεν αντιπροσωπεύουν την πραγματική κατάσταση, και γι' αυτό επιβλήθηκε πρόστιμο και στην ελεγκτική εταιρεία «KPMG Βουλγαρία".

Εν τω μεταξύ, η First Investment Bank χρησιμοποιεί σήμερα την κρατική ενίσχυση ύψους 900 εκατ. λέβα που χορηγήθηκε με την άδεια της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.

Τον προηγούμενο Νοέμβριο, πριν δημοσιεύσει τα στοιχεία της έρευνάς της, η έκδοση Bivol έστειλε στη Βουλγαρική Εθνική Τράπεζα το υλικό, το οποίο κατά τη γνώμη της έκδοσης δείχνει υποψίες αποστράγγισης της First Investment Bank από συνδεδεμένα πρόσωπα, μέσω υπεράκτιων εταιρειών με αδιαφανή ιδιοκτησία. Η Εθνική Τράπεζα όμως δεν έδωσε καμία απάντηση. Αντ 'αυτού, στις αρχές Δεκεμβρίου η έκδοση έλαβε επιστολή από την Επιτροπή Χρηματοπιστωτικής Εποπτείας, η οποία ξεκίνησε διαδικασία κατά της έκδοσης για την αποκάλυψη των πληροφοριών.

 

Tags: First Investment Bank Γεώργιος Γεωργίου πιστώσεις συνδεδεμένα πρόσωπα
ΥΠΟΣΤΗΡΙΞΤΕ ΜΑΣ!
Το περιεχόμενο του GRReporter φτάνει σε σας δωρεάν 7 ημέρες την εβδομάδα. Δημιουργείται από μια ομάδα επαγγελματιών δημοσιογράφων, μεταφραστών, φωτογράφων, εικονοληπτών, ειδικών λογισμικού, γραφικών σχεδιαστών. Αν σας αρέσει η δουλειά μας και την παρακολουθείτε, σκεφτείτε μήπως θα θέλατε να μας υποστηρίξετε οικονομικά με ποσό που επιθυμείτε.
Subscription
Μπορείτε να μας βοηθήσετε και με εφάπαξ αποστολή οποιουδήποτε ποσού:
blog comments powered by Disqus